راهکار 3 گانه برای مدیریت بازار ارز
یک کارشناس اقتصادی، اعتمادسازی برای جذب سپرده ارزی، راهاندازی بازار سلف ارزی و عرضه اوراق گواهی سپرده ریالی بلندمدت و با نرخ سود بالا را از جمله راهکارهای مدیریت بازار ارز دانست.
سید مهدی بنیطبا در گفتوگو با خبرنگار اقتصادی خبرگزاری فارس در مورد راهکارهای مدیریت بازار ارز اظهار داشت: دولت و بانک مرکزی باید سپردهگیری ارزی را به طور جدی پیگیری کند و حتی باید اعتمادسازی شود.
وی افزود: به همین دلیل به نظر میرسد، باید طرحی در مجلس تدوین شود و یا لایحهای به مجلس داده شود که براساس آن بانک مرکزی و دولت ملزم به بازپرداخت اصل و سود سپردههای ارزی شوند. دکترشاپورزارعی - دکتر شاپور زارعی
این کارشناس اقتصادی در پاسخ به این سوال که آیا این نرخهای سود سپرده ارزی برای دارندگان ارز جذاب است، گفت: نرخ سود برای این سپردهها چندان اهمیت ندارد، بلکه امنیت نگهداری سپردههای ارزی مهم است و اساسا استقبال از این سپردهگیریها منوط به امنیت سپردهگذاری است.
وی در پاسخ به این سوال که اگر کشور به این نتیجه برسد که مالیات بر عایدی سرمایه را اجرا کند، در آن صورت همان اعتماد به سپردهگذاری ارزی مخدوش نمیشود، گفت: اگر قانونی در این زمینه تصویب شود، عطف به ماسبق نمیشود. اگر چنین قانونی تصویب شد، مشمول معاملاتی میشود که پس از تصویب قانون انجام شده است، بنابراین سپردههای ارزی که پیش از تصویب این قانون جذب میشود و یا طلایی که خریداری شده است، مشمول مالیات بر عایدی سرمایه نخواهد بود.
این کارشناس اقتصادی در مورد راهاندازی بازار سلف ارزی گفت: هم یکی از روشهای مدیریت بازار ارز است که البته باید به لوازم و جنبههای آن توجه شود. به عنوان مثال وقتی اوراق سلف ارزی پتروشیمی منتشر میشود، دیگر نباید نرخی برای فروش ارز در داخل برای پتروشیمیها تعیین کرد.
وی در پاسخ به این نکته که در صورت آزاد شدن نرخ ارز پتروشیمیها، پس باید نرخ خوراک پتروشیمیها آزاد شود، گفت: بله، باید آزاد شود.
بنیطبا با اشاره به ضرورت صدور اوراق گواهی سپرده ریالی گفت: از این جهت که سیّالیت نقدینگی را کاهش میدهد، در چنین شرایطی عرضه این اوراق توصیه میشود. بهطور طبیعی با توجه به اینکه امکاننقدشوندگی این اوراق از سپرده کمتر است، نرخ سود آن باید از سایر سپردهها بالاتر باشد.
وی تاکید کرد: میتوان به جای افزایش نرخ سود بانکی، اوراق گواهی سپرده بلندمدتتر از سپردههای یکساله، با نرخ سود بالاتر از نرخهای موجود صادر کرد و این اقدام هم مزایای بیشتری دارد و هم هزینه کمتری برای سیستم بانکی خواهد داشت.
دکترشاپورزارعی
دکتر شاپور زارعی
تغییر سمت و سوی بازار دلار با سخنان ظریف
ساعت24-تا همین شاید حتی یک سال پیش محمد جواد ظریف هرچه در باره برجام وگشایش های آن می داد با اقبال عمومی مواجه می شد اما شوربختانه این روزها به دلایل گوناگون داوری ها و خبرهای ظریف نیز راهی به اقبال شهروندان باز نمی کند.
به همین دلیل است که این خبر ظریف که هفت بانک مرکزی اروپا توافق کردهاند« راهکار ویژه مالی برای ارتباط با ایران ایجاد و در آینده این راهکار را به موسسه تبدیل کنند نیز شاید با اقبال بازارارز ایران مواجه نشود. البته اینخبر امروز در بازار بازتاب پیداخواهد کرد و باید دید اصولا بازار ارز ایران ظریف را فردی خوش بین معرفی می کند یا اینکه اورا خوش خیال می پندارد. محمد جواد ظریف در مصاحبه با ایرنا گفت این راهکار در آینده نزدیک ایجادمی شود اما تشکیل موسسه ای که فراتر از ایران بتواند کار کند، ممکن است بیشتر طول بکشد.وی به نقل از فدریکا موگرینی، مسئول سیاست خارجی اتحادیه اروپا، اعلام کرد که این راهکار ویژه فقط برای اروپا نیست، بلکه سایر کشورها و شرکتها نیز برای همکاری با ایران میتوانند پول را به این حساب واریز و هزینههای صادرات را از آن برداشت کنند.به گفته ظریف، این نهاد، هیچ حضوری در بازارهای دلاری و آمریکا ندارد و فقط با یورو کار می کند.وزیر خارجه ایران به نام هفت کشور اروپایی که برای راه اندازی این راهکار ویژه مالی توافق کردهاند، اشاره ای نکرده است. دکترشاپورزارعی - دکتر شاپور زارعی
دو روز پیش از این سخنان، فدریکا موگرینی، مسئول سیاست خارجی اتحادیه اروپا، ابراز امیدواری کرده بود که سازوکار ویژه برای تسهیل همکاری تجاری با ایران تا «قبل از ماه نوامبر» (۱۰ آبان) به اجرا گذاشته شود.به گزارش رویترز، قرار است سازوکار هدف ویژه (Special Purpose Vehicle (SPV در جریان اجرای تحریمهای آمریکا علیه ایران، تجارت و تبادلات مالی و بانکی با تهران را امکان پذیر کند.وزیران خارجه پنج کشور باقیمانده در «برجام» و ایران روز دوشنبه دوم مهرماه در بیانیهای بر «تعهد خود به پیگیری اقدامات مشخص» در جهت پرداخت پول و تداوم صادرات نفت ایران تاکید کرده بودند.برپایی «نهاد مالی ویژه» برای ادامه داد و ستد با ایران پس از بازگشت تحریمهای اقتصادی واشینگتن، پیشتر نیز مطرح شده بود.براساس گزارش دو رسانه آلمانی، این نهاد مالی واسطهای به عنوان یک بورس معاوضه عمل میکند و میتواند از طریق معاوضه و انتقال اعتبارات مالی، امکان دادوستد بین طرفهای اقتصادی ایرانی و اروپایی را فراهم آورد.برای مثال، ایران میتواند محموله نفت خود را به شرکتی در اسپانیا بفرستد، اما پول ناشی از فروش این محموله به عنوان اعتبار نزد این نهاد مالی واسطهای باقی میماند تا اگر برای نمونه یک خریدار ایرانی از یک شرکت ماشینسازی آلمانی ماشینآلات میخرد، این دادوستد با اعتبار ناشی از فروش نفت ایران به شرکت اسپانیایی تسویه شود.این اقدامات اروپا درحالی انجام می شود که دونالد ترامپ، رئیس جمهوری آمریکا، هشدار داده هر فرد و کشوری تحریمهای این کشور علیه ایران را نقض کند با واکنش ایالات متحده مواجه خواهد شد.
دکترشاپورزارعی
دکتر شاپور زارعی
دلار وسکه از روند رشد بازماندند
یکی از روشهای پیشبینی قیمتها، نگاه به روند گذشته آنها است. بر این اساس در این صفحه روندهای قیمتی بازارهای مهم ایران و جهان به نمایش گذاشته شدهاند.
دلار و سکه از اوج عقب نشستند
به گزارش افکارنیوز، یکی از روشهای پیشبینی قیمتها، نگاه به روند گذشته آنها است. بر این اساس در این صفحه روندهای قیمتی بازارهای مهم ایران و جهان به نمایش گذاشته شدهاند. همچنین در متن مربوط به هر قسمت روند آتی قیمتها براساس شواهد موجود پیشبینی شدهاند.
دکترشاپورزارعی - دکتر شاپور زارعی
بازار سهام
جابهجایی رکوردها در بورس تهران
شاخص کل بورس تهران طی هفته گذشته با ثبت بازدهی ۸/ ۱۴ درصدی به رکورد بیسابقه ۱۸۰ هزار و ۶۳۶ واحد دست یافت. همزمان، شاخصهای هموزن با رشد بالای ۱۶ درصدی، بازده فراگیر و یکدست سهام را در خود منعکس کردند. تبوتاب بورسبازان برای خرید سهام در ترافیک گزارشهای ماهانه منجر به جابهجایی بیش از ۶ هزار و ۵۰۰ میلیارد تومان سهم در هفته گذشته شد و متوسط ارزش معاملات خرد، رکورد یکهزار و ۳۰۰ میلیاردی را به جا گذاشت. از طرف دیگر، فعالان حقیقی بازار با خالص خرید یکهزار و ۴۰۰ میلیارد تومانی در مقیاس هفتگی، رکورد جدیدی را ثبت کردند. ورود قابلتوجه پولهای حقیقی در این هفته غالبا با امیدواری به گزارشهای مثبت ماهانه رقم خورد. بهنظر میرسد رشد یکدست سهام با بررسی محتوای گزارشها متوقف شود؛ واقعیتی که در معاملات چهارشنبه تا حدودی نمایان شد.
بازار ارز
عقبگرد دلار از اوج تاریخی
هر دلار آمریکا در هفته گذشته با جهش ۲۰ درصدی به قیمت ۱۷ هزار و ۴۰۰ تومان رسید. در ابتدای هفته قبل و همزمان با سفر رئیسجمهوری به نیویورک برای سخنرانی در مجمع عمومی سازمان ملل، التهاب در بازار ارز شدت گرفت؛ بهطوری که قیمتها با جهش بیوقفه تا مرز ۱۹ هزار تومان افزایش یافت. با این حال، در واپسین روز هفته شاهد فروکش هیجانات و اصلاح ۸۰۰ تومانی نرخ دلار به دلیل شناسایی سود از سوی فعالان ارزی بودیم. علاوه بر اخبار سیاسی مرتبط با تحریمها، بیاعتمادی پساندازکنندگان بهپول ملی و انفعال سیاستگذار در مدیریت بازارها بر انبساط بیوقفه بازار ارز افزود. به نظر میرسد هراس از کاهش بیشتر ارزش ریال و نگرانی از آینده اقتصاد، با حذف موقت موانع بنیادی، زمینهساز رشد تقاضای غیرتجاری ارز بهعنوان دارایی امن شده است.
بازار سکه
اصلاح همزمان سکه با دلار
هر سکه طرح جدید با رشد هفتگی 580 هزار تومانی، به قیمت 5 میلیون و 150 هزار تومان رسید. این بیشترین رشد هفتگی سکه از یازدهم مرداد بود. روند صعودی سکه همزمان با رشد پرشتاب و پرالتهاب دلار آغاز شد و تا روز چهارشنبه ادامه یافت. بهطوریکه سکه رکورد بیسابقه 5 میلیون و 450 هزار تومانی را ثبت کرد. افزایش جریان نقدینگی در هفته آغازین مهر(دریافت حقوق ماهانه مردم) توام با هیجانآفرینی مرتبط با اخبار سیاسی، عامل رشد فزاینده قیمتها در این هفته ارزیابی میشود. با این حال، در معاملات آخرین روز هفته شاهد اصلاح همزمان بهای دلار و سکه بودیم. رشد سکه و تنزل بهای طلای جهانی طی این هفته، همبستگی قیمت سکه با دلار داخلی را بیش از پیش نشان میدهد. به نظر میرسد چشمانداز عرضه سکههای پیشفروش در مهر و آبان قیمتها را تحت فشار قرار دهد.
بازار طلای جهانی
افت طلا به کف 6 هفته
هر اونس طلای جهانی ساعت 16 دیروز با افت 5 دلاری به قیمت 1185 دلار رسید. در دو روز پایانی هفته با رشد شاخص دلار بهای اونس طلا از مرز روانی ۱۲۰۰ دلار به کف ۶ هفتهای افت کرد. بانک مرکزی آمریکا چهارشنبه گذشته نرخ بهره را مطابق انتظار برای سومینبار در سال جاری، ۲۵/ ۰ درصد بالا برد. فدرال رزرو همچنین اعلام کرد که سیاستهای انقباضی خود را با ارتقای ۲۵/ ۰ درصدی بهره در دسامبر ادامه خواهد داد. علاوه بر این، بانک مرکزی آمریکا قرار است در سال آینده سیاستهای انقباضی خود را در قالب ارتقای سه نوبت دیگر ادامه دهد. بلافاصله پس از رونمایی رویکرد انقباضی «فد»، اونس طلا بیش از ۱۰ دلار افت کرد. از طرف دیگر، ضعف یورو بهدلیل نگرانیها از کسری بودجه ایتالیا نیز منجر به تقویت دلار و فشار بیشتر بر طلا شد.
بازار اوراق مسکن
ریزش هفتگی «تسه»ها
هر ورقه «تسه» اسفند 95(تسه9512) با افت هفتگی 8/ 6 درصدی به قیمت 59 هزار و 33 تومان رسید. این، بیشترین افت هفتگی «تسه»ها از دوازدهم اسفند سال گذشته است. در عین حال، تداوم نزول دستهجمعی «تسه»ها، قیمت این اوراق را به کمترین میزان از سوم اسفند سال 92 رساند. به نظر میرسد فشار بر قیمتها و تنزل به پایینترین سطح قیمتی، ناشی از خروج نسبی نقدینگی از اوراق تسهیلات و حرکت به سمت بازارهای دیگر از جمله سهام است. بازده قابلتوجهی که بازارهای دیگر طی هفتههای اخیر ثبت کردهاند بهانه مناسبی برای خروج از اوراق تسهیلات فراهم کرد. در عین حال، کاهش قدرت خرید متقاضیانمسکن با کاهش ممتد ارزش ریال، کاهش حجم دادوستدها در این بازار را در پی داشته است بهطوری که متوسط ارزش معاملات در این بازار افت هفتگی ۹ درصدی را به ثبت رساند.
بازار نفت
نوسان نفت در مرز ۷۲ دلار دکترشاپورزارعی - دکتر شاپور زارعی
هر بشکه نفت خام آمریکا ساعت ۱۶ دیروز با افت اندک به قیمت ۲/ ۷۲ دلار رسید. پس از افزایش غیرمنتظره موجودی هفتگی نفت آمریکا، قیمتها از مجرای ضعف تقاضا تحت فشار قرار گرفت. طبق برآورد اداره اطلاعات انرژی(EIA)، موجودی هفتگی نفت آمریکا بر خلاف انتظار، ۸۵/ ۱ میلیون بشکه افزایش یافت و تولید نفت این کشور نیز به رکورد ۱/ ۱۱ میلیون بشکه در روز رسید. از طرف دیگر، وزیر انرژی آمریکا روز چهارشنبه اعلام کرد که تصمیمی برای جبران کمبود عرضه از محل تزریق ذخایر استراتژیک خود به بازار ندارد و در عین حال، به دارندگان ظرفیت مازاد، از جمله عربستان و کویت اتکا میکند. این در حالی است که اعضای نشست اخیر الجزیر از هر گونه افزایش فوری تولید امتناع ورزیدهاند. برآیند این دو نیروی عمده عامل فشار بر قیمت نفت در معاملات پایان این هفته شد.
سرویس بانکی بله ، راه نوین در خدمات بانکداری
19 بانک و موسسه مالی تحت پوشش سرویس بانکی پیام رسان «بله» قرار گرفتهاند و کاربران می توانند از کارت های این بانک ها به عنوان کارت مبدا استفاده کنند و ضمن بهره مندی از این پیام رسان داخلی کارت های خود را مدیریت کنند.
به گزارش سبا 724؛ بدین ترتیب علاوه بر بانک ملی ایران، امکان انجام خدمات بانکی از مبدا 18 بانک سامان، ایران زمین، انصار، آینده، کشاورزی، شهر، حکمت ایرانیان، پاسارگاد، دی، پارسیان، ملت، سرمایه، تجارت، اقتصاد نوین، مهر اقتصاد، صنعت و معدن و پست بانک در این پیام رسان فراهم شده است.
دارندگان کارت های مهر اقتصاد نیز به علت اینکه هنوز این بانک عضو شبکه شتاب نیست و امکان پرداخت و خرید با عابر کارت آن وجود ندارد، کارت به کارت تنها بین کارتهای مهر اقتصاد با یکدیگر فعال است. دکترشاپورزارعی - دکتر شاپور زارعی
همچنین با اپلیکیشن بله می توانید بدون دانستن شماره کارت به مخاطبتان پول ارسال یا درخواست پول کنید.
از امکان درخواست پول میتوان برای ارسال فاکتور، دریافت سهم افراد (دُنگ) ، دریافت شارژ ساختمان، فروش کالا یا جمعسپاری مالی و خیریه بهره برد. برای این موضوع نیز در صفحه گفتوگو یا کانال، نشان شبکه شتاب از طریق گزینه درخواست پول انتخاب می شود.
برای درخواست پولهای عادی یا فروش کالا، مبلغ ثابت و مشخص است اما برای جمعسپاری مالی، امور خیریه یا دریافت سهم(دنگ) نمیتوان عدد ثابت تعیین کرد. برای این کار کافی است «مبلغ متغیر» فعال شود تا پرداختکننده خود مبلغ را تعیین کند.
علاوه بر این «بله» با قابلیت های متداول یک پیام رسان از جمله گفت و گو، ایجاد کانال و گروه، استفاده از استیکر و بازو (بات)، امکان بهره مندی از خدمات مالی نظیر کارت به کارت، درخواست پول، خرید شارژ، پرداخت قبوض خدماتی، پرداخت خلافی خودرو، پرداخت عوارض خروج از کشور و... را نیز فراهم کرده است تا کاربران آن به راحتی از خدمات مالی در بستر یک پیام رسان هم استفاده کنند.
این پیام رسان که با حمایت بانک ملی ایران توسعه یافته و امنیت آن توسط این بانک تضمین شده است، برای نخستین بار زمینه انجام خدمات بانکی بر بستر شبکه های مجازی در کشور را فراهم کرده است و کاربران فضای مجازی می توانند با اطمینان خاطر هم از فضای یک پیام رسان بومی بهره ببرند و هم اینکه خدمات بانکی خود را سریع، راحت و به صورت همزمان و ایمن انجام دهند.
دکترشاپورزارعی
دکتر شاپور زارعی
آیا شوک سوم ارزی در راه است؟
"هنوز تحریم جدیدی" آغاز نشده اما دلار ۱۵هزارتومان شده و اوضاع اقتصادی شدیداً نابسامان است. رئیس جمهور و دولت تقریبا هیچ تحرک و برنامه جدی برای کنترل اوضاع ندارند و حتی حامیانشان هم از شدت بیخیالی آنها در تعجبند.
به گزارش سرویس فرهنگ و جامعه عصر امروز اینروزها که بازار طلا و ارز در تلاطم های سوء مدیریتی دولتی ها و دلالان خودی و بیگانه مرتبط با ایشان از یک سو و فشارهای مضاعف پس از برجام و آسودگی خیال دولتمردان آمریکایی از "اجرایی کردن برجام و متعلقات آن از سوی دولت به هر قیمتی"، هستند همگان و خصوصا ناظران و سیاسیون کشور و به تبع آن مردم کوچه و خیابان منتظر فرا رسیدن یک بزنگاه سیاسی و اقتصادی در جنگ همه جانیه اقتصادی غرب با انقلاب اسلامی هستند.
"روز 13 آبان" روز فتح لانه جاسوسی، روز دانش آموز و بالاخره روزی که ترامپ برای آغاز تحریم های نفتی ایران آنرا انتخاب کرده است. لذا "هنوز تحریم جدیدی" آغاز نشده اما دلار ۱۵هزارتومان شده و اوضاع اقتصادی شدیداً نابسامان است. رئیس جمهور و دولت تقریبا هیچ تحرک و برنامه جدی برای کنترل اوضاع ندارند و حتی حامیانشان هم از شدت بیخیالی آنها در تعجبند دکترشاپورزارعی - دکتر شاپور زارعی
آیا با رهاکردن عمدی اقتصاد برای تحقق یک هدف خاص مواجه هستیم؟ برای این هدف خاص تا 13ابان =روز شروع تحریمهای جدید باید صبر کرد دیگه! دقشون ندین بزارین به کارشون برسن!"(1) .بی مناسبت ندیدیم تا به تاریخچه این قبیل حرکات ها نظری بیندازیم و ببینیم که اولا این شوک ها در دولت ها مسبوق به سابقه است و ثانیا اهداف آنان بیشتر ناظر به استمرار قدرت سیاسی در قالب ظهور و بروز نمادهای رسمی دمکراسی همچون احزاب و جریانات سیاسی می باشد :
1- در آستانه انتخابات مجلس پنجم که در ۱۸ اسفند سال ۷۴ برگزار شد، اولین شوک ارزی بزرگ را در دوران پس از انقلاب شاهد بودیم. این تحول اقتصادی بزرگ، مقارن با تکاپوهای یک جریان سیاسی جدید به عرصه انتخابات بود که به «جمعی از کارگزاران سازندگی» مشهور شد کارگزاران به همراه جمعی از نمایندگان وابسته به جناح چپ، فراکسیون «مجمع حزب الله» را با ۷۰ کرسی تشکیل دادند تا این گونه نفوذ سیاسی جناح هاشمی با نزدیک شدن به پایان دوره دولت سازندگی در سال ۷۶ تضمین شود.
2- در سال ۸۰(بعد از انتخاب مجدد خاتمی) سیاست یکسانسازی نرخ ارز انجام گرفت و قیمت ارز رسمی آزاد شد و از ۱۷۵ به ۷۹۵ تومان رسید که دومین شوک ارزی بعد از انقلاب (بعد از سال ۷۴) محسوب می شد. به هر حال، مقارن با افزایش ۷۳ درصدی قیمت ارز در عرض یک سال در بازار آزاد(۷۶ تا ۷۷)، یک حزب سیاسی دولتی پا به عرصه گذاشت که «جبهه مشارکت ایران اسلامی» نام گرفت. حزب مشارکت که طبق استراتژی «فتح سنگر به سنگر» تئوریسین این حزب (سعید حجاریان)، با هدف تسلط بر مجلس ششم شکل گرفت، در ۲۹ بهمن سال ۷۸ به فراکسیون اکثریت مجلس تبدیل شد و موفق شد (البته با کمک تخلفات گسترده تاجزاده به عنوان مسوول برگزاری انتخابات و عضو شورای مرکزی مشارکت کل کرسیهای تهران را به دست بیاورد.
3- در روزهای اخیر، قیمت ارز در بازار آزاد به رقمهای عجیب و غریب که "هیچگونه" توجیه اقتصادی و فنی ندارد، رسیده است. همه اینها در حالی است که رقم رسمی دلار در بودجه سال ۹۷، ۴۰۰۰ تا ۴۱۰۰ تومان است. بدیهی است که مابهالتفاوت این قیمت، حتی با نرخ متوسط دلار در سامانه نیما(حدود ۸۵۰۰)، درآمدی بیش از دو برابر برای دولت از فروش ارز(نسبت به رقم مصوب در لایجه بودجه ۹۷) نصیب دولت میکند. قطعا بخش زیادی از این مابهالتفاوت برای پر کردن چالههای اقتصادی دولت (پرداخت حقوق کارکنان دولت، بدهیها به پیمانکاران بخش خصوصی، پرداخت بدهیهای بخش های مختلف دولت به یکدیگر و...) میشود، اما با در نظر گرفتن اینکه سرریز دلار حاصل از صادرات که به بازار آزاد ارز در کف خیابان می رود هم عمدتا محصول صادرات شرکتهای دولتی و شبه دولتی است، می توان این شائبه را در نظر گرفت که دولت از تفاوت بین رقم ۱۴۰۰۰ تومان در کف خیابان و ۴۰۰۰ تومان بودجه مصوب هم به طرز محسوسی منتفع می شود.
در مجموع می توان این سئوالات را مطرح نمود که با توجه به رفتار سیاسی دولتها در دور دوم حکمرانی خود، که عمده توجه آنها متوجه پایان دوره و بقای در قدرت است، آیا نمی توان این گمانه را مطرح کرد که به سان دولتهای سازندگی، اصلاحات و مهرورزی، که از دل آنها احزاب سازندگی، مشارکت و حلقه انحرافی بیرون آمد، باید از دل جریان اعتدال هم منتظر تولد یک حزب یا تشکیلات سیاسی با هدف بقای در قدرت بود؟ آیا می توان تصور کرد که بخشی از هزینههای انتخاباتی مجلس ۹۸ و ریاست جمهوری ۱۴۰۰ قرار است از بازی با نرخ ارز حاصل شود؟ / بهره های مالی ناشی از شوک احتمالی در 13 آیان سال جاری تنها یک جنبه قضیه است و نباید از منافع مالی برای اهداف سیاسی غافل شد.
دکترشاپورزارعی
دکتر شاپور زارعی